Sicurezza Economico Finanziaria e Antiriciclaggio

Il master universitario di II livello in Sicurezza Economico Finanziaria e Antiriciclaggio online prepara professionisti specializzati nel contrasto alla criminalità finanziaria, nella gestione della compliance normativa e nell'analisi del rischio di riciclaggio. Erogato in modalità telematica dall'Università Pegaso — ateneo riconosciuto dal Ministero dell'Università e della Ricerca (MUR) — è rivolto a chi possiede già una laurea magistrale e desidera acquisire competenze avanzate in un settore governato da normative nazionali ed europee sempre più stringenti. Il titolo di master universitario di II livello rilasciato da Pegaso equivale, per valore legale, a quello di qualsiasi ateneo tradizionale.

Il programma copre l'intero ecosistema normativo e operativo della sicurezza economico-finanziaria:

• Quadro legislativo AML: D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche, Direttive UE AMLD (fino alla VI), regolamenti FATF/GAFI e Convenzioni internazionali
• Analisi del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo (AML/CFT): metodologie di risk assessment, approccio risk-based
• Adeguata verifica della clientela: procedure KYC (Know Your Customer), CDD (Customer Due Diligence) ed EDD (Enhanced Due Diligence)
• Segnalazioni di operazioni sospette (SOS) e rapporti con l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF)
• Compliance e D.Lgs. 231/2001: modelli organizzativi, Organismo di Vigilanza, reati presupposto
• Criminalità economica organizzata: frode fiscale, corruzione, riciclaggio internazionale
• Sistemi informativi: Archivio Unico Informatico (AUI), piattaforme FIU, analisi delle transazioni
• Investigazione finanziaria digitale: raccolta delle prove, collaborazione con l'autorità giudiziaria

Il master di II livello è riservato a chi è in possesso di una laurea magistrale o equivalente (ante-riforma). È particolarmente adatto a:

• Funzionari di banche e intermediari finanziari (compliance, antiriciclaggio, risk management)
• Avvocati, dottori commercialisti e consulenti soggetti agli obblighi AML
• Funzionari di enti pubblici e delle forze dell'ordine (Guardia di Finanza, Banca d'Italia, MEF)
• Laureati magistrali in Giurisprudenza, Economia, Scienze Politiche che intendono specializzarsi in compliance finanziaria

Non è richiesta esperienza lavorativa specifica per l'iscrizione, ma la laurea magistrale è requisito formale imprescindibile.

I master universitari di II livello corrispondono a 60 CFU (crediti formativi universitari) secondo il D.M. 270/2004. La didattica online di Pegaso consente di seguire le lezioni in modalità sincrona o asincrona, accedendo alle registrazioni dalla piattaforma e-learning. La durata convenzionale è di un anno accademico; il percorso si conclude con la discussione di un elaborato finale.

Il master in Sicurezza Economico Finanziaria e Antiriciclaggio online è offerto dall'Università Pegaso a partire da circa 1.500 €. Il costo finale può variare in base al profilo del candidato, alle convenzioni attive con datori di lavoro o ordini professionali e alle eventuali agevolazioni per reddito. Pegaso prevede in genere modalità di pagamento rateali. Per le quote aggiornate e le scadenze di iscrizione è necessario verificare direttamente sul sito ufficiale di Pegaso o tramite il comparatore.

I professionisti specializzati in antiriciclaggio e sicurezza finanziaria si inseriscono in ruoli altamente qualificati:

• Banche e istituti di credito: Responsabile Antiriciclaggio, AML Analyst, Compliance Officer, Risk Manager
• Istituti di pagamento, fintech e intermediari finanziari: figure obbligatorie per legge in molte categorie
• Studi legali e societari con pratiche regolamentari e compliance aziendale
• Enti soggetti al D.Lgs. 231/2001: responsabile del Modello Organizzativo, membro dell'OdV
• Pubblica amministrazione e forze dell'ordine specializzate in criminalità economica
• Autorità di vigilanza e organismi internazionali: EBA, ESMA, FATF, OCSE

La domanda di specialisti AML è in crescita costante: la normativa europea obbliga le organizzazioni a nominare figure dedicate al presidio del rischio di riciclaggio, e le sanzioni per inadempienza sono severe.

A livello europeo, le Direttive AMLD (attualmente alla sesta, con la settima in arrivo) impongono obblighi sempre più stringenti a banche, professionisti e imprese. In Italia il D.Lgs. 231/2007 disciplina gli obblighi di adeguata verifica, conservazione dei dati e segnalazione; il D.Lgs. 231/2001 regola la responsabilità amministrativa degli enti per i reati commessi nel loro interesse. L'UIF (Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d'Italia) riceve e analizza migliaia di SOS ogni anno. In questo contesto, la figura del compliance officer antiriciclaggio è diventata strategica e ricercata in qualsiasi organizzazione che operi nel mercato finanziario.

L'Università Telematica Pegaso eroga il master di II livello interamente online su una piattaforma dedicata, con lezioni in streaming e accesso alle registrazioni, materiali multimediali scaricabili, tutor accademici e supporto alla preparazione dell'elaborato finale. Il formato è progettato per chi è già in attività lavorativa, permettendo di organizzare lo studio in modo autonomo. I posti possono essere limitati per sessione; consultare il sito ufficiale per i calendari dei bandi.

Il master di II livello dà accesso a un albo professionale?
No. Il master universitario non costituisce un'abilitazione professionale né dà accesso diretto a un albo. Fornisce però una specializzazione riconosciuta e spendibile nel mercato del lavoro nei settori AML e compliance.

Chi può iscriversi?
Chi è in possesso di una laurea magistrale (o titolo equivalente ante-riforma). Sono ammessi anche professionisti già in attività con titolo idoneo.

Il master è valido per concorsi pubblici?
I master universitari di II livello sono titoli valutabili nelle procedure concorsuali pubbliche secondo i criteri dei singoli bandi. Verificare sempre il bando specifico.

È possibile frequentare lavorando?
Sì. La formula online di Pegaso è pensata per chi è già in attività: le lezioni sono disponibili registrate, permettendo di studiare con orari flessibili.

Il titolo di Pegaso vale quanto quello di un'università statale?
Sì. Il titolo rilasciato da Pegaso, ateneo telematico riconosciuto dal MUR, ha lo stesso valore legale e accademico di quello di un'università statale tradizionale, ed è equivalente a quello di università tradizionale.

Quanto dura l'elaborato finale?
La tesi di master può consistere in un progetto di compliance, un'analisi di un caso di riciclaggio o un lavoro di ricerca normativa. Il format specifico è definito dal regolamento didattico del corso.

Le informazioni contenute in questa pagina hanno finalità orientativa e si basano sui dati disponibili al momento della redazione. I costi, i requisiti di accesso e il piano didattico possono variare: verificare sempre le informazioni aggiornate sul sito ufficiale dell'Università Pegaso o tramite il comparatore. Il master non sostituisce abilitazioni professionali previste dalla legge. Riferimenti normativi: D.Lgs. 231/2007, D.Lgs. 231/2001, D.M. 270/2004, Direttive UE AMLD.